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ZERO WORKING CAPITAL:COMO FAZER O DINHEIRO APARECER E CHEGAR AO CAIXA. APLICADO A OPERADORAS DE PLANOS DE SAÚDE |
Objetivos |
Porque o balancete aponta um resultado positivo, quando não há dinheiro no caixa? Porque algumas empresas precisam tomar empréstimos para financiar a distribuição de dividendos ou sobras? Não houve lucro no exercício? Onde está o dinheiro? Hoje em dia as empresas do exterior não mais analisam a sua performance considerando simplesmente seus resultados. Elas procuram integrar o contábil com o financeiro. Nos últimos anos, muita gente está mudando do conceito de lucro para o conceito de geração de caixa. Até os indicadores e as entidades que avaliam empresas estão mudando. Ao enxergar a empresa sob o prisma do caixa, as empresas do exterior estão se tornando solventes e conseguindo investir sem ter a necessidade de recorrer a bancos. A Campbell, por exemplo, ao reduzir seu capital de giro, encontrou 200 milhões de dólares que hoje estão sendo utilizados em investimentos. Este seminário tem por objetivo apresentar conceitos de comprovado sucesso no exterior, já adaptados a atual realidade brasileira, incluindo inclusive, algumas ferramentas práticas para que a empresa consiga enxergar aonde estão suas gorduras, que evitam que o lucro se transforme em caixa. |
| Programa |
1 - O QUE É CAPITAL DE GIRO ZERO. Conceituação. A experiência estrangeira. Acelerando o ciclo da empresa. Exemplos de sucesso.
2 - LIBERANDO RECURSOS ESCONDIDOS. Separando no balanço as contas que geram gordura, e aquelas que efetivamente rendem, ou tem custo. O Conceito de "EXPOSURE". Taxa de retorno e o custo de capital. Dimensionando o Capital de Giro. Determinando o custo do Capital de Giro.
3 - GERAÇÕES DE FUNDOS. Como as empresas estrangeiras avaliam o seu negócio. A diferença entre o lucro contábil, e o dinheiro em caixa, disponível para investimentos. As diferenças entre os conceitos de lucro e geração de caixa. Fontes geradas pelas operações e fontes geradas pelo capital de trabalho.
4 - GERINDO A EMPRESA PELO FINANCEIRO E NÃO ANALISANDO APENAS O RESULTADO ECONÔMICO. Transformando o lucro contábil nas fontes geradas pelas operações. O que é capital de trabalho. A diferença entre o capital de trabalho, e o capital de giro. Qual são seus efeitos sobre o caixa. Geração interna é dinheiro, enquanto que lucro é contábil.
5 – REDUZINDO AS GORDURAS. O contas a receber. A inadimplência, o maior fantasma que ronda o caixa das operadoras de planos de saúde. O custo de vender e não receber. Efeitos da política de crédito no custo de capital da empresa. Como combater os maus pagadores. Os bancos e os "floats" na cobrança. Como minimizar os custos financeiros no contas a receber. Contas correntes e intercâmbio. Quanto custa financiar o caixa de outras entidades. Como mudar esta realidade.
6 – O QUE É INVESTIMENTO E O QUE SÃO PROVISÕES. As provisões técnicas e seus efeitos no caixa. Investimentos que rendem, e aplicações que são consideradas como gordura. Diferenças entre investimentos livres, e investimentos para fazer frente a depreciação, ou provisionamento técnico.
7 - PASSIVOS CIRCULANTES. Como utilizar eficazmente os recursos a sua disposição. Como obter rentabilidade com os passivos correntes.
8 - PLANO DE AÇÃO. Estabelecimento de objetivos. Resultados esperados. Medidas a serem tomadas. Cronograma. A fase da execução. Economias reais.
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| Palestrante |
| ROBERTO ALVES DE LIMA MONTENEGRO - É Diretor Executivo da MONTENEGRO. É especialista em finanças, com mais de 35 anos de experiência. Prestou serviços de consultoria em empresas como: ALPARGATAS, BANESPA, CONTROL DATA, CONSTRUTORA OAS, EUCATEX, FIESP, NOROESTE SEGURADORA, PIRELLI, SEGURASUL, RURAL SEGURADORA, UAP SEGUROS, etc. Foi Assistente da Diretoria da FIRESTONE e BASF no Brasil e BASF WYANDOTTE CORP nos Estados Unidos, além de Controller da NADIR FIGUEIREDO e Diretor da SÃO PAULO DE SEGUROS. Foi professor do PECE na FUNDAÇÃO GETÚLIO VARGAS. É formado em Administração de Empresas pela FGV e obteve o mestrado pela MICHIGAN STATE UNIVERSITY nos EUA. |
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